Инвестиционная площадка Frendex перестала работать, причем неожиданно для ее клиентов. Несколько месяцев назад мы предупреждали, что вкладывать деньги в сомнительную структуру опасно. Несмотря на обзор с доказательствами мошенничества, клиентов у Френдекс не убавилось.
Финал таков: близится скам, огромное количество людей осталось с кредитами и потерянными инвестициями. Как это произошло, почему, чего ждать вкладчикам дальше?
Верификация Frendex
Финансовая пирамида лопнула, — это закономерно. Все началось с тревожного сообщения о введении обязательной верификации KYC. Следовательно, без ее прохождения, пользователи не могут вывести деньги. Помимо прочего большие выплаты усложнились и остановились.
Почему резко понадобилась верификация? Она никогда не была нужна, ведь Френдекс – это нелегальный бизнес по привлечению средств. Изначально проект работал без ограничений, а если бы верификация была важна для работы компании, она бы уже давно присутствовала.
Неожиданное появление обязательной верификации на Frendex говорит о стагнации проекта, когда уровень привлеченных инвестиций меньше, чем приток. То есть, компания должна выплатить денег больше, чем в нее поступает от вкладчиков. Это значит, что идет стагнация, и скоро жулики выведут средства на свои счета и исчезнут.
Ничего более абсурдного, чем условия новоиспеченной верификации, мы давно не видели. По новым правилам, клиенты должны указать данные, которые не всегда просят даже в серьезных финансовых организациях, таких как банки и налоговая. Жесткие условия «отсеят» 90 % вкладчиков. Впрочем, именно с этой целью руководители площадки и ввели KYC.
Кратко огласим условия верификации, — ее нелепость и бессмысленность очевидна. Для чего финансовой пирамиде вдруг понадобилось знать ваше фактическое место жительство, остается загадкой. Сюда же относим загранпаспорт, штрафы ГИБДД, выписка из банка открытого счета с вашим адресом.
Более всего нас удивило требование предоставить подтверждение всего оборота средств по нескольким пунктам:
- договор трудового найма;
- договор арендного жилья;
- наследство;
- прибыль по трейдингу и дивидендам.
Мало кто захочет показывать свои доходы и оставлять в интернете свои личные данные, даже если будут готовы на сложный сбор массивного пакета документов. При этом вы должны будете передать эту информацию третьим лицам, т. к. для сбора сведений о пользователях компания Frendex создала специального бота.
Мы считаем, что это недопустимо и неправильно. Каждый человек имеет право на безопасное пользование интернет площадками, поэтому в данном случае проект в очередной раз нарушает закон. Еще одна причина введения сложных требований – попытка удержать в системе деньги, как можно дольше. Люди с крупными депозитами еще долго не смогут вывести средства, пытаясь выполнить непростую верификацию.
Скам Френдекс
Судя по всему, платформу ждет окончательный Скам в ближайшее время. Многие пирамиды закачивали работу именно на требовании документов, — все это нужно основателям для выигрыша времени. Перевод денег на счета, обналичивание – это происходит медленно, а средств, которые полагались инвесторам, в проекте много.
Есть также опасения, что Frendex собирает данные вкладчиков для последующего слива в сеть. Так как эти пользователи работают с хайп-проектами, информация о них может быть интересна определенным структурам. В данный момент небольшие выплаты – 10-11 долларов, продолжают поступать на кошельки пользователей. Суммы крупнее, скорее всего, так и останутся в системе.
Не забывайте, что вступать в инвестиционные проекты нужно со свободными средствами, которые не жалко потерять. Не стоит брать кредиты, продавать недвижимость и вкладываться в финансовые пирамиды. Вернуть свои деньги назад будет уже невозможно.